資産運用

インデックス投資+高成長株投資の効果は?

投稿日:2025年2月8日 更新日:




 

前回の記事ではインデックスファンドに投資しつつ、高成長株に投資することでさらなる大きなリターンを狙う手法について書きました。前提として:

・今保有しているインデックスファンドを絶対売らない

・個別株(高成長銘柄)を買ったら長期保有

・個別株が株価ゼロになっても後悔しない範囲で投資

実際にこの投資法を実践するとどうなるかシミュレーションしてみます。

前提条件は次の通り。

・ケース1:インデックスファンドに110万円投資し、20年間保有する。

・ケース2:インデックスファンドに100万円投資する。さらに10万円で個別株10銘柄に1万円ずつ投資する。これらを20年間保有する。

・インデックスファンドは年間7%上昇する。(リスクは無視)

・個別株のうち9銘柄は期待外れで20年間成長なし。1銘柄(当たり銘柄)のみ20年で10倍に成長

・ケース1、ケース2の20年後のトータルリターンを比較する

 

結果は次の通り:

ケース1(Indexのみ):426万円(3.9倍)

ケース2(Index+20年で10倍x1):406万円(3.7倍)

この場合、ケース1の方が勝っています。

ではこの優良銘柄が超優良で20年で100倍になったとします。実際の銘柄としてはAmazonがこれに相当します。これをケース3とします。

ケース3(Index+20年で100倍x1):496万円(4.5倍)

この場合、ケース1を超えました。

最後に超楽観ケース(10銘柄のうち5銘柄が20年で100倍になる)を考えてみます。これをケース4とします。

ケース4(Index+20年で100倍x5):893万円(8.1倍)

最後に結果を並べてみます。

ケース1 (Indexのみ)                  :426万円(3.9倍)

ケース2(Index+20年で10倍x1)  :406万円(3.7倍)

ケース3 (Index+20年で100倍x1):496万円(4.5倍)

ケース4 (Index+20年で100倍x5):893万円(8.1倍)

110万円スタートで検証しましたが、もし100倍の1.1億円スタートの場合、ケース4では約9億円になることが分かります。高成長銘柄を見つけるのは容易ではないとはいえ、ケース4はかなり夢があると思います。

ちなみに20年間(2004年~2024年)で100倍以上のリターンを出した20銘柄をChatGPTに聞いた回答は↓でした。

アップル、アマゾン、アルファベット、マイクロソフト、エヌビディア、テスラ、ネットフリックス、フェイスブック(Meta)、アドビ、セールスフォース、ペイパル、イントゥイティブ・サージカル、ASMLホールディング、ブロードコム、スターバックス、ホーム・デポ、コストコ、モンスター・ビバレッジ、チャーター・コミュニケーションズ、アライン・テクノロジー

 

参考:

インデックス投資オンリーをやめて個別株を加えるタイミング

資産の95%を投資で運用する

 

記事が役に立ったらクリックお願いします↓

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ

-資産運用

執筆者:

関連記事

資産の95%を投資で運用する

  私は資産の95%をインデックスファンドで運用しています。残りの5%が現金。 ちなみにインデックス投資を始める前は100%現金でした。これじゃあ全然ダメだ、全然資産が増えねぇ、と心機一転し …

WealthNaviはポートフォリオをどのように決めているのか?を説明する。

  過去に「WealthNaviのアルゴリズムを読むべし。現代ポートフォリオ理論に基づいてキッチリ分散。」という記事を書きました。 WealthNaviで運用することの是非はさておき、そのア …

レバレッジ投資は金持ちがより金持ちになるための投資法

  S&P500にレバレッジをかける投資方法は、過去記事でも色々考察してきました。簡単にまとめると、 ・レバレッジを大きくかけるほどリターンの確率分布が大きく広がるので、将来超高リタ …

GPIFの運用収益率だけみても意味がない。GPIFが掲げる「目標」を理解するのが大事。

  GPIF (年金積立金管理運用独立行政法人)の運用結果は開示されるたびにニュースになりますが、GPIFが何を目標として運用しているのかをちゃんと語っている報道は実はすくないんじゃないかな …

円高株安で1000万円減ったあと500万円増えました

  円高株安後に資産が少し回復しました。 金融資産の変化です。1.5カ月前→1カ月前→現在   1.15億円→1.05億円→1.10億円   S&P500: 5, …

サラリーマンが全資産の95%をインデックスファンド(S&P500・オルカン)で運用中。2024年に億り人達成!ブログで様々な投資シミュレーションを紹介!

お問い合わせは:こちら

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ