総資産：5,042万円
リスク資産：4,700万円
現金：342万円
総資産における現金比率：6.8%
投資額：3,200万円
リターン：1,500万円
リターン/投資額：47%
資産の推移は下の通り。投資開始は2018年6月なので現在3年目。
リスク資産はインデックス・ファンドのみ。主力は下の2つ。
eMaxis Slim 米国株式 (S&P500)
eMaxis Slim 全世界株式 (除く日本)
インデックスファンド以外への投資予定はありません。理由はインデックス・ファンドの投資効率 (シャープレシオ)が最大であることが理論的に証明されているからです。詳細は過去記事参照。
当然、この理論にはいくつかの前提条件があるので実世界でインデックス・ファンドのシャープレシオが他に比べて最大になるわけではありません。
しかしながら、「ウォール街のランダム・ウォーカー」で言及されているように「アクティブファンドのほとんどがインデックスに負ける」という実世界で観察される結果と、上記の理論的裏付けを鑑みれば、数ある投資対象の中でもインデックスファンドが「外れる可能性が低い」投資対象であると言えるでしょう。
あとはレバレッジもかけません。3倍は危険すぎるし、2倍でも取るリスクに対してリターンが割に合わないと感じるからです。その辺は、フワフワした議論ではなく定量的に示した過去記事を参照。
ここからは少し夢がないことを話します。
資産5000万円のうち、1500万円がインデックス・ファンドのリターンで残りの3500万円が投資額、つまり労働から得た金です。
つまり、理論的には最適であるインデックスに投資し続けても、依然として労働から得られた金が7割を占めるということ。
インデックス投資ではすぐに金持ちにはなれない、というのがよく分かります。
ただし、私は投資を開始してまだ3年目。今は種まきの時期なんです。
過去記事にも書いた通り、視覚的にも資産の加速が感じられるのは20年目以降なので、これから咲く花を楽しみにしつつ、貯まった金をどう使っていくかを妄想することにします。
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おススメ書籍。というか、これ以外読まなくて良い、というのが私の考え。
すごい！脱帽します。
ところで金や債権には投資しないのですか？単体でみたらインデックスファンドがシャープレシオ最大ですが、金等をある割合で混ぜるともっと高くなります(もちろんご存知と思いますが‥)
既に説明されていたらすみません。