資産運用

過去の米国S&P500に毎月5万円投資し続けた場合のリターン

投稿日:2019年9月18日 更新日:




 

チャンドラです。

 

過去の米国S&P500に20年間投資していたらどれだけ利益を出せていたか計算してみました。毎月5万円を投資し続けた場合を考えます。

 

S&P500に毎月5万円投資したら?

 

下のグラフが20年間の運用成績です。縦軸は(万円)。例えば1986年から2006年まで投資した場合、リターンは1,180万円です。

 

面白いことに、

どの年から投資を開始しても元が取れている

ことが分かります。

 

ただし2009年に投資を終了した場合、利益が800万円程度に抑えられてしまいます。理由はリーマンショックで2009年の株価は大きく落ち込んだことが原因です。

利益を表にしてみました。

米国S&P500に毎月5万円を20年間投資した場合、1986年以降は

どの年から投資を始めても利益を出せていた

ことが分かりました。

 

S&P500に毎月3万円投資したら?

 

ちなみに毎月3万円を20年間投資した場合の結果は次の通りです。

 

毎月3万円投資した場合と5万円投資した場合の利益を並べてその差も計算しました。

 

毎月の投資額の差はたった2万円ですが、20年後にもらえる利益の差はかなり大きくなりました。特に1999年から2019年の20年間に投資した場合は、利益の差は2,700万円にも達します。

 

やはり投資するなら米国株です。しかも、

出来るだけ大きな額を毎月積み立てれば、

将来大きな資産を築ける可能性が高いのです。

それでは。

 

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執筆者:


  1. こうちゃんこ より:

    こんにちは、こうちゃんというものです。質問。この記事のリターンですが、s&pに20年とうしした計算で、為替を加味したリターンでしょうか??

    • chandra11 chandra11 より:

      こんにちは。
      リターンに為替は加味していません。為替の変動を予測するのは難しいためです。

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