資産運用

その投資は儲かるのか?利回りで考えよう

投稿日:2019年11月23日 更新日:

 

私は2018年からインデックス投資につみたて投資をしています。

インデックス投資のリターンは次の通りでした。

2018年:-10.60%

2019年:+11.18%

これを2年間の利回りに直すと6.8%に相当します。

米国S&P500に20~30年間長期投資した場合、利回り7~8%と言われています。

私はS&P500をメインに投資しているので、ここ2年間の利回りはだいたい過去の実績に近いと分かります。

 

ところで、

利回りという考え方は、何に投資するかの判断基準として使えます。

 

 

例えばマンションを購入して家賃収入を得る場合の利回りを考えてみます。

初年度に5000万円投資して毎月手数料などを引いて30万円収入を得る場合、30年間の利回りは6%です。

ここで金利1%で融資を受けている場合、正味の利回りは6%から1%を引いて5%になります。

 

利回りを計算して次に何をするかというと、

他の投資方法で得られる利回りと比較するのです。

 

S&P500長期投資(過去の実績ベース):7%

不動産投資(上の例):5%

銀行預金の金利:+0.01%

 

利回りを比較することで、何に投資するべきか意思決定ができるのです。

ちなみに、日銀が目指している年率2%のインフレを考慮すると、

 

S&P500長期投資(過去の実績ベース):5%

不動産投資(上の例):3%

銀行預金の金利:-1.99%

 

当然ですが銀行預金はマイナスになるので下策です。

 

長期投資を考えるうえで大切なのは「利回り」です。

色んな投資方法の利回りを比較することで、意思決定が出来るのです。

 

ちなみに例に挙げた不動産投資の利回りはIRRで計算できます。

IRRの計算方法はカール氏の本に詳しく書いていておススメです。

 

Sponsored Link



 

 

関連記事:

やっぱり投資もシンプル・イズ・ベスト

インデックス投資の運用益が100万円を超えました

インデックス投資と盛者必衰の理

ブログランキングです。クリック頂ければ幸いです。

にほんブログ村 株ブログ 米国株へにほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ

-資産運用

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。

関連記事

金融機関の窓口で資産運用の相談 ww その結果爆死 ww

  相手にもっと質問しろ。もっと相手の意図を探れ。 人材開発系の欧米人のオッサンと話したときに言われた言葉です。日本人はハイコンテキストな文化(みなが同じ価値観を共有する社会だから、伝える努 …

30年間投資し続けたら引退後に毎年いくら現金化していくべきか?

  インデックス投資の出口戦略で4%ルールは有名です。4%ルールとは引退後に資産の4%を売却して現金化していく手法。 この手法は個人的にはあまり好きではありません。なぜならヨボヨボになった老 …

人は損失に対して利益の2.5倍の痛みを感じる。ただし「2.5倍」は対価のスケールによると思う。

  「私とあなたでジャンケンして買った人が1万円もらえます。負けた人は1万円払います。あなたはやりますか?」 もちろん私はやりません。1万円失うなんて怖すぎるから ww 行動ファイナンスの実 …

2021年に数百万円を一括投資するべきか?という質問をいただきました。ドルコスト平均を勧めると回答しました。

  読者様から質問をいただきました。 700万程度の現金をインデックス投資に回したいと考えているのですが、一括投資かドルコスト平均法で少しずつ投入か、悩んでます。 できるだけ早く入金すること …

成果報酬型資産運用サービスSUSTENの手数料は安いのか?WealthNaviと比較。

  マネーフォワード利用者の6割が資産運用してないそうですが、そんな状況を打開するために、マネーフォワードが業務提携したのがSUSTEN。 私はSUSTENを初めて知ったのですが、SUSTE …

チャンドラです。

都内在住の30代サラリーマンです。このブログではインデックス投資の利点、運用成績、運用シミュレーションや金融工学の記事を公開していきます。

自己紹介は:こちら

お問い合わせは:こちら


にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ