米国S&P500・全世界株式に投資。NISA・企業型DCで節税。
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今月でインデックス投資を開始してちょうど2年が経過しました。
私は年平均利回り5%をターゲットにしていますが、実際の利回りは何%だったのか見てみます。
下は2018年以降の買い付け金額と損益の推移。
下は主要な保有ファンド毎の内訳です。
積立総額：2,549万円
評価額：2,676万円
損益：+126万円(+4.9%)
私は毎週ほぼ同じ金額をつみたて投資していました。
これを換算すると、
年平均利回り：4.6%
ターゲットは5%なのでわずかに下回っています。まあ最近は値動きが激しいので、日によって変わりますが ww あくまで2年目という節目の参考値ということで。
4.6%なら投資開始時に一括でぶち込んでおけば今頃のリターンはもっと大きかったわけですが、こればっかりは言っても仕方ありませんね。ドルコストでやると決めて積み立てているわけですから。誓いを固く守ってこれからも積み立てていきます。
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インデックス派ならこれだけ読んでおきましょう、というバイブルはコレです：
執筆者：chandra11
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