運用成績

2018年11月の資産運用状況 | 資産は2236万円

投稿日:2018年12月4日 更新日:

 

チャンドラです。

 

2018年8月に現預金が2,000万円を突破したので、資産運用を開始しました。それまで資産運用には全く興味がなく、株式投資は怖いイメージしかありませんでした。

一方でこのまま貯めたお金を運用せず、金利0.01%以下の銀行で寝かせたままにするのはもったいないと思い、勇気を出してインデックス投資を始めることにしました。

 

 

運用方法

 

  • 企業型DCで退職金を積立投資
  • 積立NISAで投資
  • 上記以外で投資信託

 

 

運用の考え方

 

  • 企業型DCを掛け金上限まで利用*。
  • 積立NISAを掛け金上限まで利用**。
  • 投資対象は信託報酬が安いインデックス・ファンド。
  • 歴史的にも株価が上昇を続ける米国に重点的に投資する。
  • 米国に一極集中するリスク分散として他の先進国も含めるが、割合は抑える。
  • 将来的に経済成長が期待できる新興国にも一部投資する。
  • 日本の経済成長は見込めないので投資は少しだけ。
  • 30年は積み立てを継続する。途中で解約しない。

*掛け金が所得から控除されるので節税効果が見込める。また運用益も非課税。

**運用益は非課税。

 

 

資産運用状況

 

2018年11月時点の資産運用状況は次の通りです。

 

損益は約1.5%のマイナスです。

 

 

株式と現金比率

 

 

合計:22,368,156円

現金比率:84.7%

 

まだ現金の比率が85%と非常に高い状態です。投資における現金比率は、一般的に「年齢=現金比率」と言われています。これから徐々に株式の比率を上げ、この比率に近づけていく予定です。

 

それでは。

 

 

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