運用成績

2018年11月の資産運用状況 | 資産は2236万円

投稿日:2018年12月4日 更新日:

 

チャンドラです。

 

2018年8月に現預金が2,000万円を突破したので、資産運用を開始しました。それまで資産運用には全く興味がなく、株式投資は怖いイメージしかありませんでした。

一方でこのまま貯めたお金を運用せず、金利0.01%以下の銀行で寝かせたままにするのはもったいないと思い、勇気を出してインデックス投資を始めることにしました。

 

 

運用方法

 

  • 企業型DCで退職金を積立投資
  • 積立NISAで投資
  • 上記以外で投資信託

 

 

運用の考え方

 

  • 企業型DCを掛け金上限まで利用*。
  • 積立NISAを掛け金上限まで利用**。
  • 投資対象は信託報酬が安いインデックス・ファンド。
  • 歴史的にも株価が上昇を続ける米国に重点的に投資する。
  • 米国に一極集中するリスク分散として他の先進国も含めるが、割合は抑える。
  • 将来的に経済成長が期待できる新興国にも一部投資する。
  • 日本の経済成長は見込めないので投資は少しだけ。
  • 30年は積み立てを継続する。途中で解約しない。

*掛け金が所得から控除されるので節税効果が見込める。また運用益も非課税。

**運用益は非課税。

 

 

資産運用状況

 

2018年11月時点の資産運用状況は次の通りです。

 

損益は約1.5%のマイナスです。

 

 

株式と現金比率

 

 

合計:22,368,156円

現金比率:84.7%

 

まだ現金の比率が85%と非常に高い状態です。投資における現金比率は、一般的に「年齢=現金比率」と言われています。これから徐々に株式の比率を上げ、この比率に近づけていく予定です。

 

それでは。

 

 

私の現在のブログランキングはこちらです:

にほんブログ村 その他生活ブログ 家計管理・貯蓄へ
にほんブログ村

 

-運用成績

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

社畜の資産公開 | 208万円減少で爆死 ww | 2020年2月末

Sponsored Link     2020年2月の資産運用状況を公開します。 合計資産は29,089,219円で前月より208万円減少しました。   総資産の推移: …

社畜の資産は4100万 | 資産公開 | 2021年1月末

  2021年1月末の資産運用状況を公開します。   合計資産:41,058,954円 前月より206万円増加   総資産の推移: 2020年12月:  38,998,4 …

マイナス57万円 | 運用成績 | 2020年5月第1週

  今週のインデックス投資運用成績を公開します。   今週の積立金額:22万円 積立総額:2,420万円 評価額:2,364万円 今週の損益:-57万円 (-2.4%) 先週の損益 …

今週も増えまくり ww | 運用成績 | 2020年10月第2週

  今週のインデックス投資運用成績を公開します。   今週の積立金額:30万円 積立総額:2,805万円 評価額:3,209万円 先週の損益:+325万円(+10.4%) 今週の損 …

eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)の損益 | 2019年11月末

  チャンドラです。   私が毎週積み立てているeMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)の損益は次の通りでした。   積立額:7,671,000円 評価 …


チャンドラです。

都内在住の30代前半サラリーマンです。このブログではインデックス投資の利点、運用成績、運用シミュレーションや金融工学の記事を公開していきます。

メディアインタビュー記事:こちら

投資運用成績は:こちら

投資を始めた理由は:こちら

お問い合わせは:こちら


にほんブログ村 株ブログ インデックス投資へ

にほんブログ村 株ブログ 米国株へ