運用成績 金融工学

資産5000万あればインデックスの運用益のみで生活費をまかなえるか。

投稿日:2021年2月9日 更新日:




 

過去記事では米国S&P500のリスク・リターンをそれぞれ20%・7%と仮定して色々考察しています。

この値を株価変動モデルに代入すれば将来の平均リターンを推定することができます。

ところで、S&P500を5000万円分購入して1年間運用すれば1年後の平均リターンは20%の税金を引いて約300万円です。

つまり、仮に年間の生活費が300万円だとすれば、運用益分だけ売却して生活費として使い、翌年も運用益分だけ売却して生活費として使い・・・を繰り返しても資産はずっと5000万円をキープできることが分かります。

そう考えると、セミリタイア志向の人は5000万円分のS&P500を保有しておけば資産を一定に保ったままリタイア出来そうです。

ちなみに年間の生活費が350万円であれば6000万円、400万円であれば7000万円必要です。

 

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